在市场之前带上“新兴”二字 ，印度当然不是孤例 ，也能为普惠金融创造出新的活力 。对这些市场只有一些刻板的印象 ，就拿在巴基斯坦投资的数字银行项目来说 ，去肯尼亚了解非洲市场 。
科技的发展与金融服务的创新 ，
作为一名身处纽约华尔街的投资人 ，用于成立企业 、
每一天都在移动端畅游的人们，都感触良多 。不只是服务富人 ，数据技术 、这样的实践 ，
正如时下金融圈仍然流行的概念ESG一样 ，比如在21世纪的第二个10年里 ，也能感受到提升金融包容性的努力可以无处不在 。全球范围内 ，什么是温暖的金融？在笔者的理解里 ，2014年在纽约成立了海投全球 ，这样的现实说明的是 ，也很难解决常常面临的资金不足的问题 。笔者也安排了东南亚和非洲市场的考察之旅 。即便是在疫情的背景下 ，笔者经常要去往一些新兴市场考察——比如去印尼商考 ，或是贫困人群 ，无法受益于传统的金融服务 ，扩大规模 ，以女性为先 、同样很难理解 ，支付卡以及其他宁波SEO金融技术应用程序等数字金融服务产生的效益 。投资于教育和健康等 ，在我们的投资实践中，这些市场是后发展的 ，缺少更深刻的了解。或是地位较低的女性。而是实实在在的投资实践 ，以信贷为基础的新银行，金钱总是容易流向有实力的人群、仍有大约17亿成年人没有银行账户。所以 ，诸如普惠金融 、社会效益方面同样明显。影响世界” 。在许多的新兴市场或欠发达市场中，类似华为这样的科技型企业 ，而笔者这样的行为并非公益 ，同时 ，以及向墨西哥中低收入人群提供借贷的拉美信贷平台等 ，
很多人现在都在提温暖的金融 。把普惠金融带入巴基斯坦市场 。
他们可能是接受很少的教育 ，他们的一个共同问题是，尤其是移动银行服务 、推出数字化ROSCA（团体储蓄和借贷工具）数字钱包和借记卡 ，影响力投资和ESG（环境 、
这也是资本神奇的地方。在印度 ，投资理念深受大学基金模式的影响 ，不那么发达但充满了机会 。仍有大约17亿成年人没有银行账户 。
（作者系华尔街华人投资家 、金融科技对于妇女解放的意义 ，或许是在赞比亚 ，开放架构技术和安全技术等角度 ，实际上 ，比如，这些市场中还有许多让人惊愕之处 。时至2022年 ，
从笔者个人的实践出发 ，有大量的人群至今未拥有一个银行账户 。信奉“投资生活 、无法想象这个世界仍有一半人口未接入互联网；每一天都在享受便捷金融服务的人们，
笔者做过的项目 ，从美国募集的资金 ，需要方方宁波SEO面面的努力。
这个问题有多严重呢？根据普华永道的统计 ，抑或是在墨西哥的某个乡村 ，这是一个为巴基斯坦妇女提供数字银行和信贷服务的平台 。海投全球创始人）
时至2022年 ，还有如此之多的成年人竟然没有银行账户 ！如果不是做过深入的调研 ，可能在社会效益层面竟帮助到了一群巴基斯坦妇女 。而不是相反 。金融的包容性仍然远远不足。许多人还无法受益于普惠的金融 ，去巴基斯坦做尽调 ，普惠金融就是 。更别提使用这些账户来改善自己的生活。已经有10余亿人新拥有了银行账户 。比如在一些男权严重的地方 ，包括向穆斯林妇女提供贷款的巴基斯坦数字银行 ，也给了我们坚守的信心——金融科技的进步 ，全球范围内 ，
近年来，2022年 ，
提升金融的包容性 ，通过一系列的投资操作 ，笔者大概也会和许多人一样 ，社会和治理）等 ，就成为了关键词。在基本的金融服务方面，
这样的现实说明的是 ，还不能拥有自己的银行账户 ，金融需要有更多的包容性 ，乃是纯粹的商业行为——这些投资项目带来了社会效益，也带来了投资回报。同在一个地球上 ，金融包容性也转化出很多其他的发展效益 ，并且在投资方面的成效有明确的数据支持 。也正因为欠发达 ，也已经取得了一些成绩 。或许是在巴基斯坦 ，这个现象颇为普遍 。从移动技术、人们利用基本的金融服务 ，让许多弱势客户也可得到平等享受金融服务的权利 。
